O mundo dos investimentos é um assunto bem complexo, não é mesmo? E cá estou, Alice Porto, para te ajudar a desmistificar os segredos da tributação. Hoje especificamente sobre fundos de ações, quais suas características e classificações, você vai aprender de forma simples e descontraída tudo o que precisa saber.
No geral, os fundos de ações são tipos de investimentos que contam com um gestor profissional, assim como os fundos multimercados e fundos cambiais, este profissional ou um grupo de pessoas, que vão gerir sua cota e definir a alocação dos recursos, seguindo as melhores estratégias.
Eles são um dos tipos de fundos de investimentos mais simples, já que você não precisa escolher em quais empresas vai investir sua grana, pois terá um ou mais profissionais especializados cuidando disso pra você.
O que preciso para abrir um Fundo de Ações?
Primeiramente, você deve abrir uma conta em uma corretora ou banco de sua preferência,
Por isso, estude bastante antes de escolher a instituição que você mais se identifica.
Contudo, há fundos de investimentos e ações com rendimento limitado e de baixo risco, ou você pode optar por uma carteira de alto risco e investimento idem.
Daí a importância de escolher um fundo que mais se encaixa com seu perfil. Esses tipos de investimentos em renda variável, podem ser o pontapé inicial para você ganhar dinheiro e aproveitar as melhores oportunidades.
Como funcionam os Fundos de Ações?
No momento que escolher aplicar seu dinheiro em um fundo de ação, você não estará comprando um ativo em investimentos de renda variável, ou renda fixa; você irá adquirir uma cota em que seu dinheiro fica nas mãos de um gestor ou mais gestores para executar uma estratégia de investimento.
O portfólio deve conter no mínimo 67% do patrimônio alocado de investimentos em: ações à vista, certificados de depósitos de ações, bônus de subscrição e cotas de fundos de índice de ações.
Bem como, o investidor pode resgatar seus fundos com facilidade, consultando o prazo definido pela empresa administradora.
Ou seja, é importante ressaltar que, o investidor deve sempre ficar de olho na desenvoltura da sua cota, para não ter prejuízos futuramente.
E falando já que tocamos no assunto prejuízo, todo investidor sabe que R$1,00 na bolsa tem que declarar, e que o leão do Imposto de Renda fica de olho nas suas movimentações; quer um conselho?
Assista esse vídeo que vai te ajudar com CPF bloqueado e evitar ao máximo esse dissabor na sua vida.
Quais são os tipos de Fundos de Ações?
Há diversos tipos de investimentos correspondentes para diferentes tipos de estratégias e estilos, dois exemplos de gestão são: ativas e passivas; ativa busca superar os indicadores referenciais e índice de forma mais arriscada, enquanto a passiva busca ‘’replicar’’ um índice de referência contido, seguindo seus lucros.
Em síntese, o investidor que está interessado nesta modalidade, deve buscar uma instituição especializada ou um banco para entender com mais detalhes cada tipo de modalidade disponível, para montar sua estratégia.
Mas, aqui no blog da Contadora da Bolsa, eu vou te passar um resumo de como funcionam algumas das estratégias para você ficar inteirado no assunto:
- Dividendos: focado na geração de renda, ativos são de empresas que possuem históricos de pagamento de proventos atrativos.
- Índices: têm como objetivo acompanhar as variações de indicadores de referência do mercado de ações, não admitindo alavancagem.
- Valor/Crescimento: carteiras que se baseiam em potencial de crescimento.
- Setoriais: pertencem a um mesmo setor de atuação ou conjunto interligados.
- Livre: Os fundos de ações livres não possuem compromisso de concentração em uma estratégia específica.
- Small Caps: A carteira que possui cerca de 85% dos ativos emitidos por empresas que estão fora do índice IBrX (Índice Brasil 100). Os 15% devem ser alocados em ações de empresas com ganho de capital maior.
- Sustentabilidade: este fundo de ações tem seus ativos concentrados em empresas que possuam iniciativas voltadas para responsabilidade social e sustentabilidade.
Desse modo, a oscilação é um fator muito presente nesse tipo de investimento, por de fato ter várias vertentes e opções.
Como funciona a tributação desses investimentos?
Fundos de ações não estão livres de tributação meu caro investidor, eles são tributados pela Receita Federal normalmente, porém há um detalhe muito importante.
Ou seja, o IR dos fundos de ações incidem sobre os rendimentos obtidos, apenas em cima do que você lucrou, bom demais não é mesmo? E tem mais, esse tributo é recolhido da fonte, assim que você decide retirar seus ganhos.
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A alíquota sobre o fundo de ações é de 15%, detalhe que este valor é fixo para qualquer operação para tempo de aplicação e valor investido. Entretanto, o assunto central deste blog é Tributação na Bolsa de Valores; tenha o seu IR de bolsa completamente resolvido sem ter que se preocupar com absolutamente nada! Clique aqui que o meu time de especialistas vai cuidar de tudo para você!
